Garder l’esprit tranquille sur le plan financier

Jeudi le 15 octobre 2020 • 2 minutes de lecture

Lorsque les craintes concernant la COVID-19 ont fait plonger les marchés au mois de mars, les investisseurs ont ressenti le choc initial. Mais les marchés se sont redressés au cours des semaines suivantes et ce choc initial s’est transformé en un sentiment d’espoir. Cependant, le problème est qu’on ne sait pas combien de temps la reprise va durer — et elle s’est déroulée sous le signe de la volatilité. En tant qu’investisseur, comment faire pour avoir l’esprit tranquille pendant que vous attendez que votre portefeuille reprenne du poil de la bête?

Concentrez-vous sur vos objectifs

Il est naturel de s’en faire lorsque la valeur de votre portefeuille diminue, mais gardez à l’esprit qu’un portefeuille bien diversifié et un plan d’investissement à long terme tiennent compte des fluctuations du marché. Ce qui importe finalement c’est l’atteinte de vos objectifs financiers. Disons qu’un de vos objectifs est de générer suffisamment de revenus au moment de la prise de la retraite pour financer le style de vie que vous souhaitez avoir tout au long de celle-ci. Parlez-nous pour examiner votre situation, et ayez l’esprit tranquille si votre plan d’investissement est toujours sur la bonne voie. S’il est nécessaire d’y apporter des modifications, nous pouvons vous présenter diverses solutions pour vous permettre de garder le cap sur la réalisation de vos objectifs de retraite.

Prenez une vue d’ensemble

Lorsque les marchés sont volatils, le placement a tendance à retenir une grande partie de notre attention. Mais le bien-être financier signifie prendre soin de tous les éléments de votre programme de gestion de patrimoine. Selon votre situation, cela peut comprendre plusieurs éléments, y compris le financement de l’éducation, la planification de la retraite, l’assurance-vie et l’assurance-maladie, les dons de bienfaisance, les stratégies fiscales ou la planification successorale. Avez-vous toujours le contrôle de votre épargne-études? Votre testament est-il à jour? Les placements dans votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) sont-ils alignés avec vos plans pour votre compte? Si votre plan financier est dans l’ordre, félicitez-vous d’avoir pris soin de ce que vous pouvez contrôler.

Communiquez avec nous si vous souhaitez parler de votre portefeuille de placement et de vos objectifs financiers, ou de tout autre aspect de votre programme de gestion de patrimoine.

Olivier L’Heureux Pl. Fin, MBA, CIM^MD

Olivier a suivi une formation académique qui lui a permis d’acquérir une expertise solide en gestion du patrimoine. Après avoir complété un baccalauréat en Administration au HEC Montréal, il obtient sa licence en Planification Financière en 2009 de L’Institut de planification financière du Québec.

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