La révision de votre portefeuille d’assurances
Lundi le 30 novembre 2020 • 1 minute de lecture
Nous sommes en mesure de vous éclairer sur la meilleure approche à prendre pour minimiser les risques de votre portefeuille d’assurances.
Les changements de vie significatif
On a tous perdu quelqu’un prématurément, vu un de nos amis affligé d’une longue maladie ou même d’une invalidité permanente, l’enfant d’un proche frappé par une maladie grave…le malheur fait partie du quotidien de tout un chacun.
Souvent un tel malheur devient un désastre, parce qu’accompagné de troubles financiers importants. On doit alors se relever d’une double situation.
En tant que professionnel de la sécurité financière, je ne pourrai jamais vous aider à refaire votre vie après un décès ou vous aider à relever d’une maladie. Mais je peux faire en sorte de minimiser les problèmes financiers qui accompagnent souvent, pour ne pas dire toujours, ces situations.
Vos besoins de protection
Voici une série de situations de vie qui commandent une révision de votre portefeuille d’assurances.
- Emménagement avec un nouveau conjoint
- Naissance d’un enfant
- Divorce
- Changement d’emploi
- Vous lancez une entreprise
- Déménagement
- Achat d’une propriété
Trouver la meilleure approche
En tant que votre conseiller en sécurité financière, je suis en mesure de vous éclairer sur la meilleure approche à prendre pour minimiser les risques inhérents à tout changement de vie significatif. L’industrie de l’assurance évolue constamment et de nouveaux produits de protection deviennent disponibles d’année en année.
On dit souvent « Un malheur ne vient jamais seul ». Je peux vous aider à contredire cet adage. J’espère n’avoir jamais à réclamer sur une de vos polices. Mais si jamais je dois le faire, vous apprécierez d’avoir fait confiance à votre professionnel.
Si un changement important s’est produit ou est sur le point de se produire, je vous invite à communiquer avec moi sans délai.
Olivier L’Heureux Pl. Fin, MBA, CIMMD
Olivier a suivi une formation académique qui lui a permis d’acquérir une expertise solide en gestion du patrimoine. Après avoir complété un baccalauréat en Administration au HEC Montréal, il obtient sa licence en Planification Financière en 2009 de L’Institut de planification financière du Québec.
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